ייעוץ פרישה

פרישה לפנסיה היא לא רק יציאה לגמלאות.

ישנם מקרים ונסיבות במהלך חיינו בשוק העבודה שבהם אנו נחשבים לפורשים.

פיטורים, החלפת מקומות עבודה, יציאה לפנסיה מוקדמת, סיום שירות קבע בצבא או כוחות הביטחון בגיל 45 –  בכל אחד ממצבים אלה אנו מוגדרים כפורשים.

אז מה משותף  לכל המצבים לעיל?

במעמד פרישה חלקית או מוחלטת או בעזיבת מקום עבודה עומדים לזכותכם כספי פיצויי פיטורין, מענקי פרישה, דמי הבראה, ימי חופשה ופנסיה - אשר נצברו במהלך שנות העבודה.

בנוסף למתחים וללחצים הנוצרים בתקופת המעבר מחיי עבודה לפרישה, נדרשים הפורשים לקבל מספר החלטות חשובות ומכריעות אשר יקבעו אם יצליחו לשמר את ערך כספם וינצלו את מלוא האפשרויות לתכנון מס אופטימלי ברמה אישית.

מדוע חשוב לקבל ייעוץ פרישה וייעוץ מס מקצועיים במעמד פרישה ?

• תחום המיסוי במעמד הפרישה או עזיבת מקום העבודה הנו תחום סבוך הדורש ידיעה של חוקי המס המתעדכנים ומשתנים תכופות, והוא מצריך היכרות, מומחיות ועדכניות.
• לקבלת החלטות נכונות במעמד הפרישה או עזיבת מקום העבודה יש השלכות מהותיות על חייכם, הן מבחינת הביטחון הכלכלי בהווה והן בתקופת הפנסיה.
• ברוב המקרים החלטות המתקבלות ללא ייעוץ לא ניתנות לשינוי או תיקון!
• ייצוג אישי מול רשויות המס על ידי יועץ מס מומחה בתחום הפרישה מקנה יתרון מובהק ושקט נפשי.
• החיסכון המצטבר באמצעות ייעוץ ותכנון מס מקצועי נאמד בעשרות ולעתים גם מאות אלפי שקלים.

מהם השירותים שאנו מציעים - שירותי ייעוץ לקראת פרישה

• ייעוץ ותכנון מס לקראת פרישה ו/או עזיבת מקום עבודה (לרבות מענקי פרישה, פיצויים ופנסיה).
• ייעוץ ותכנון מס לאחר יציאה לגמלאות.
• ייעוץ ותכנון מס בפרישה מוקדמת (לפני גיל 67 לגברים וגיל 62 לנשים).
• הכנה והגשה של בקשות וטפסים הנדרשים לרשויות המס.
• עריכה ותיקון של בקשות וטפסים שהתקבלו מרשויות המס.
• ייעוץ וסיוע מקצועי בהליך קיבוע זכויות (קביעת הפטור על קצבה ו/או היוון קצבה במסגרת תיקון 190 לפקודת מס הכנסה).
• בדיקת כדאיות הפקדה בקופת גמל לפי תיקון 190.
• עריכה והגשה של דו"חות שנתיים למס הכנסה.
• תכנון כלכלי לפרישה.

 לקביעת פגישת ייעוץ אנא השאירו פרטיכם