מיסוי פרישה

בשנים האחרונות הולכת ועולה המודעות של הציבור לכל נושא החיסכון הפנסיוני ולצורך לתכנן את הפרישה בצורה נכונה ויעילה כבר מגיל צעיר.

עם זאת, מדובר בתחום מורכב המאגד בתוכו סוגיות רבות, ובאופן טבעי הוא נתון לשינויים בלתי צפויים:
הפסקת עבודה (פיטורים או התפטרות), מעבר בין קרנות ועוד.

מקרה שחוזר על עצמו לעתים קרובות הוא מצב שבו אחד מבני הזוג נאלץ למשוך את כספי הפיצויים והפנסיה שלו, את כולם או חלקם, מכל מיני סיבות: פיטורים שמובילים למצוקה כלכלית, גירושין, מחלה במשפחה ועוד.

מכיוון שלרוב מדובר בצעד בהול, הוא נעשה ללא בחינה אמתית של ההשלכות, ורק בדיעבד מגלים בני הזוג כי הם שילמו מס גבוה במיוחד על שבירת התכנית ומשיכת הכסף.

סוגיה נוספת שעולה היא הבלבול שקיים בקרב הציבור בכל הנוגע לכספי פיצויי הפיטורין וקרנות הפנסיה החדשות.

השאלות הנפוצות הן:

  • האם משיכת כספי הפיצויים פוגעת בקצבה עתידית?
  • האם ניתן לקבל החזר מס רטרואקטיבי בגין משיכה מוקדמת מקרן פנסיה בניכוי 35% מס?
  • האם יש אפשרות למשוך כספיי פיצויים מקרן פנסיה ותיקה?
  • מה ההבדל בין קרן פנסיה ותיקה והקרנות החדשות?
  • האם כדאי להשאיר את כספי פיצויי הפיטורים בקרן הפנסיה לטובת קבלת קצבה חודשית?
  • מה זה רצף פיצויים ורצף קצבה, והאם כדי להפקיד את כספי פיצויי הפיטורים לרצף קצבה?
  • מהו מענק שנים עודפות ותשלום דמי גמולים?
  • מתי ולאיזה פטור על הקצבה החודשית אני זכאי?
  • מהם חוקי מיסוי פנסיה תקציבית?
  • האם צריך להפקיד כספים לקרן פנסיה בפרישה מוקדמת?
  • האם צריך לשלם דמי ביטוח לאומי מהקצבה החודשית?
  • מתי ובאילו תנאים ניתן להוון קצבה?
  • מה ההבדל בין קצבה מזכה לבין קצבה מוכרת?

במקרים אלו (ובמקרים רבים אחרים) חובה לקבל ייעוץ מס מקצועי.
היועצים שלנו יספקו לכם ייעוץ מקצועי בתחום המיסוי הפנסיוני תוך ניצול מלא של כל הזכויות המגיעות לכם על פי חוק והתייחסות לשינויים המתעדכנים לעתים בחוקי המיסוי הפנסיוני.

לפרטים נוספים ולתיאום פגישה עם אחד היועצים שלנו לחצו כאן

השאירו פרטים ונחזור אליכם:

מאמרים - מיסוי פרישה

מה זה תיקון 190 לחוק פטור ממס על הקצבה ואיך זה יכול לעזור עם תכנון פנסיה

תיקון 190 לחוק פטור ממס על הקצבה נמצאים לקראת פרישה? מתכננים את הפרישה שלכם? כבר יצא לכם לחשוב על החסכונות שלכם וההתנהלות הפיננסית לאחר היציאה לפנסיה? כדאי שתכירו את תיקון 190 לחוק העוסק בהטבות מס לפורשים בפנסיה ומשפר משמעותית את [...] קרא עוד

נמצאים לקראת פרישה לפנסיה ? הנה כל מה שאתם צריכים לדעת

אם אתם נמצאים לקראת פרישה לפנסיה , או אם אתם שוקלים לפרוש או התחלתם תהליך פרישה לפנסיה, יש כמה דברים שחשוב שתדעו. כידוע, אדם הפורש מעבודתו, גמלאי, זכאי לשלל הטבות – הן מתוך הראייה שיש להיטיב ולסייע לבני הגיל השלישי, [...] קרא עוד

מיסוי פרישה האם בפרישה אצטרך לשלם מס תיקון 190

מיסוי פרישה – האם בפרישה אצטרך לשלם מס? אם כן, כמה? תיקון 190 לחוק פרישה, יציאה לגמלאות , פנסיה – כמה מס משלמים בפרישה ולמה אתם זכאים? המדריך המלא לפניכם. האדם המודרני עובד לאורך רוב שנותיו. אנחנו מתחילים לעבוד באופן [...] קרא עוד

כיצד ייעוץ מס לגמלאים חוסך עשרות אלפי שקלים עם תכנון פנסיוני ?!

לפרישה טבעית לגמלאות ,פרישה מוקדמת בהסכמה או פרישה מסיבות רפואיות ישנן השלכות רבות על חיי הפרט ובוודאי שגם בהיבט הכלכלי. באופן כללי, פרישה מעבודה מלווה לרב בירידה ניכרת בהכנסות ובצורך להיערך מחדש בסגנון החיים, בעיסוקים וגם בהוצאות. הדרך היעילה להגדיל את [...] קרא עוד